近两年市场起伏动荡,不确定的市场环境下投资者进一步偏向谨慎,FOF或许是投资者的新选择。Wind数据显示,截至2022年2月28日,市场共有341只公募类FOF存续,总资产管理规模约为2450亿人民币,较2020年涨了近一倍。
FOF基金不仅能够为投资者提供一套组合拳式的解决方案,还具备优选基金,二次分散风险,进一步平滑组合波动等特性,整体抗风险能力显著超过其他类别基金产品。Wind数据显示,从2017年开始,市场起起伏伏经历了2018年的长熊再到2019、2020年的结构性小牛市,但截至2022年2月28日,市场成立时间超过两年的FOF基金均取得了正收益,平均回报为21.55%。
FOF的良好业绩表现受到投资者的欢迎和认可,“资产配置大厂”平安基金也加大对FOF的布局,打造FOF臻品——平安盈瑞六个月持有债券(FOF)(A类:015168,C类:015169)于2022年3月23日起正式发行,与普通FOF相比,该产品采用“固收+”资产配置策略,当FOF遇到“固收+”策略会产生什么奇妙反应吗?
“固收+”FOF双剑合璧 投资体验进阶
“固收+”策略是 “固收+”FOF第一道护城河。“固收+”策略的核心是资产配置,通过主投较低风险的债券等固定收益类资产构建一定的基础收益,辅以小部分权益资产来增厚收益,并满足一定回撤控制,进可攻退可守,“固收+”策略基金已成为越来越多家庭资产投资理财的底仓配置资产。
FOF是“固收+”FOF的另外一道护城河。FOF就像是专业的“基金买手”,专业的基金经理依靠长期专业的投研经验、投资团队完善的投研支持、基金公司高效智能的投资系统,通过科学合理的资产配置,帮助投资者优中选优,买入“一篮子”基金,二次分散风险,力争为投资者带来更好的风险收益比,提升基金投资体验。
与传统的“固收+”代表二级债基相比,“固收+”FOF业绩表现更好,且最大回撤也更低。Wind数据显示,截至2021年12月31日,近三年“固收+”FOF产品平均收益率为34.97%,同期普通“固收+”基金收益率为31.82%;最大回撤方面,“固收+”FOF最大回撤为7.46%,同期“固收+”最大回撤为7.69%。
与全部FOF基金表现相比,Wind数据显示,截至2021年12月31日,2021年“固收+”FOF用约0.5%的收益换回了超3%的回撤下降,投资体验优势明显。
平安盈瑞六个月持有债券FOF,以固收资产为底,获取确定性较强的基础收益;权益投资占比不高于20%,把握股市上涨机会,增厚收益空间。通过主动精选基金,并根据市场变化动态调整控制基金下行风险,力争追求基金长期稳健增值。
另外,基金设6个月持有期,兼顾投资的稳定性与流动性需求,可帮助基民避免频繁申赎带来的费率损失,有助于基金经理从相对长远的角度进行投资决策,优化投资体验。
多资产策略专家掌舵“固收+”FOF臻品
除资产配置外,FOF投资的另一关键点便是全市场专业选基,能够胜任这一职责的基金经理不仅需要对宏观经济、市场动态、行业信息等投资风向有较深刻的研究,还要对不同时点各类资产配置多少、不同资产中各类风格的细分基金配置多少、同类型基金如何选择等配置策略做出专业的判断,构建不同市场风格的组合。
平安盈瑞六个月持有债券FOF拟由多资产策略专家易文斐掌舵,他拥有13年证券从业经验,拥有全国社保基金工作经验,8年保险资金投资管理经验,现任平安基金资产配置中心多资产投资负责人。
易文斐善于运用多资产、多策略、多工具构建绝对收益。投资理念上,将投资风险划分为上涨风险和下跌风险,从常识、从历史规律识别资本市场中严重的上行风险点和下行风险点,在投资各环节中努力规避大风险,不犯大错。注重均衡稳健,不激进赌方向,组合承担合适的风险,追求长期均衡的回报。
同时,平安基金资产配置团队也为平安盈瑞六个月持有期FOF的运营管理保驾护航。平安基金资产配置团队是国内领先的FOF+MOM投资管理团队,团队拥有10年的实战投资管理经验,资产管理总规模超700亿元。目前平安基金资产配置团队主要成员共30人,人员稳定齐整、规模市场领先,核心成员平均从业年限超12年,具备丰富的大类资产配置经验和基金研究投资经验,更懂市场上基金经理的风格和投资者的各类投资需求。
(数据来源:wind,20210930。)
具有好策略投资、好舵手管理、好团队护航,平安盈瑞六个月持有债券FOF自2022年3月23日到4月15日在各大渠道发行,感兴趣的投资者们可以关注哟。
风险提示:平安盈瑞六个月持有期债券型基金中基金(FOF)风险等级:中低风险(R2)。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益,不保证本金。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应,理性判断市场,谨慎做出投资决策。本基金对投资者认购或申购、转换转入的每份基金份额设定6个月最短持有期限,基金份额持有人在6个月最短持有期限内不得赎回。本产品由平安基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。产品有风险,投资须谨慎。
