6月14日，中国银保监会发布《关于防范冒用银保监会名义实施“清退回款”诈骗的风险提示》。《提示》就近期不法网站假冒金融监管部门实施的诈骗，提示消费者警惕“官方回款”“虚假投资理财”“虚假网络贷款”“银行直存”等一系列诈骗行为。
《提示》称，近期监测到有不法网站假冒银保监会等金融监管部门，发布带有“银保监会认证”“中国银保监会”等不实信息内容，并以“官方回款”“清退回款”等名义实施诈骗。
《提示》强调，中国银保监会从未设立或授权设立所谓回款渠道，若有以“中国银保监会”“银保监会认证”等名义，或自称中国银保监会、某银保监局的工作人员联系消费者，假借监管权威要求转账、汇款、交费等行，消费者可向公安机关报案，或向中国银保监会、当地银保监局反映。
《提示》还指出，消费者要警惕被不法分子套取银行卡密码、短信验证码、身份信息等个人敏感信息；小心不明身份人员提出的转账、收费、充值要求，防范连环诈骗套路；对不明来源的“小道消息”“内部消息”，要提高防范意识和识别能力。
这是官方今年以来第二次发布类似的风险提示。1月30日，银保监会在其官方微信公众号发布《关于防范以“官方回款”名义进行诈骗的风险提示》，指出部分网站、微信群、QQ群、社交媒体账号等冒充银保监会名义，号称官方回款渠道，引诱P2P网贷机构出借人缴纳保证金，企图对P2P网贷出借人实施诈骗，存在重大风险隐患。该风险提示的发布部门为网络借贷风险专项整治办公室，并在提示中强调，银保监会未设立或授权设立P2P网贷机构回款渠道。请P2P网贷出借人提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，相关回款渠道请及时与P2P网贷机构或当地整治办确认。
近年来，互联网金融大幅压降，全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家逐渐压降至完全归零。银保监会主席郭树清今年3月曾表示，P2P网贷机构全部停止运营，未兑付的借贷余额压降到了4900亿元。过去5年累计立案查处非法集资案件2.5万起。防范外部风险冲击的韧性进一步提高。
虽然P2P网贷业务已清零，但大量投资者仍在等待平台清退兑付。不法分子正是利用消费者急于解困、急于挽回损失等心理特点设法行骗。《提示》强调，除了针对P2P网贷机构出借人的“回款”诈骗，消费者还需警惕“虚假投资理财”“虚假网络贷款”“解债上岸”“代理退保”“白条代偿”“银行直存”等一系列诈骗行为。广大消费者要树立理性投资、理性借贷观念，通过依法取得金融业务经营许可的机构获取金融服务，依法维护自身合法权益。如发现涉嫌违法犯罪线索，请立即向公安机关、相关部门报案或反映。
