监管评级办法呼之欲出
近期，业内盛传《理财公司监管评级与分级分类监管办法》有望正式出台。这一消息在金融监管总局此前的表态中已有所预示，该局明确表示将根据监管评级结果对理财公司实施分类监管，对评级优良的理财公司给予业务优先开展等支持。
回溯今年5月，监管部门就理财公司监管评级办法在行业内广泛征求意见，引发了业界的热烈讨论。该办法聚焦于理财公司的质量评估，特别强调了投研能力、消费者权益保护、系统建设等方面的考量，而不再将管理规模作为单一的评分标准。这一变化已促使部分理财公司开始调整策略，加大对理财产品业绩达标率的考核力度。
分级分类监管助力行业规范
金融监管总局在回复政协提案时透露，正在积极制定《理财公司监管评级与分级分类监管办法》，并计划将养老理财产品等养老金融业务纳入评级体系。这一举措旨在通过监管评级来引导理财公司规范发展，提升行业整体水平。
事实上，市场对于这一监管办法的出台已有预期。原银保监会在2022年发布的《理财公司内部控制管理办法》中就已提出建立理财公司评价体系的构想。随着金融监管总局资管机构监管司对理财、信托、保险资管等业务的统一监管，以及保险资产管理公司与信托公司评级办法的相继出台，理财公司评级办法的推出已是大势所趋。
质量为王，能力为先
据业内人士透露，理财公司监管评级办法的征求意见稿参考了其他金融行业的成熟评价体系，设置了全面的得分项与扣分项，重点考察理财公司的综合质量。其中，投研能力成为评估的核心指标之一，不仅关注收益率，还涉及产品线的丰富度、底层资产配置、回撤控制等多个维度。
这一变化被看作是监管层引导理财公司践行长期投资、价值投资理念的重要举措。业内认为，监管评级办法的出台将促使理财公司更加注重提升投研能力和综合服务能力，从而为投资者创造长期稳定的收益。
理财公司积极应对
面对即将到来的监管评级办法，理财公司已开始积极行动。南方地区某理财公司表示，自征求意见以来，公司已加大了对理财产品业绩达标率的考核力度，以提升自身的评级水平。同时，多家理财公司也表示将努力争取更高的监管评级，以获取更多的业务试点机会和市场竞争力。
业内专家指出，理财公司在追求管理规模的同时，也应注重提升综合能力，确保与管理规模相匹配。未来，《理财公司监管评级与分级分类监管办法》的出台将有效遏制盲目扩张的行为，推动理财公司实现高质量发展。
展望未来：质量与规模并重
对于理财公司而言，如何在追求管理规模的同时保持高质量的发展是一个值得深思的问题。华宝证券分析师张菁建议，理财公司可以参考其他资管机构对监管评级办法的响应方式，通过优化现有制度框架、集中力量在强项上得高分等方式来提升评级水平。
总之，《理财公司监管评级与分级分类监管办法》的出台将为理财行业的发展注入新的动力。在监管的引导下，理财公司将更加注重提升自身的综合能力和服务质量，为投资者提供更加优质、稳健的理财产品和服务。
